Điểm danh 3 sàn Forex lừa đảo bị tố cáo mới nhất trên WikiFX cuối tháng 11/2025

Trong bối cảnh thị trường tài chính cuối năm 2025 với nhiều biến động phức tạp, cộng đồng nhà đầu tư Forex tại Việt Nam đang phải đối mặt với hàng loạt rủi ro từ các sàn giao dịch không minh bạch. Dữ liệu mới nhất từ hệ thống giám sát WikiFX ghi nhận sự gia tăng đáng báo động của các khiếu nại liên quan đến ba sàn giao dịch: OXShare, INZO và MultiBank Group. Bài phân tích này cung cấp cái nhìn toàn diện về các hành vi đáng ngờ và chiêu thức lừa đảo tinh vi đang được các sàn này triển khai.

OXShare: Kịch bản lừa đảo có hệ thống qua chương trình khuyến mãi

Tổng quan nhà môi giới

• Thành lập: 2021 tại Lebanon
• Giấy phép: Không có giấy phép từ các cơ quan quản lý uy tín
• Điểm số WikiFX: 0/10 - Mức rủi ro cao nhất
• Sản phẩm: Forex, hàng hóa, chỉ số, tiền điện tử
• Đòn bẩy: Lên đến 1:1000

Phân tích hành vi lừa đảo

Theo báo cáo từ hệ thống WikiFX, OXShare đã xây dựng một mô hình lừa đảo có chủ đích thông qua các chương trình khuyến mãi hấp dẫn. Sàn này thường xuyên áp dụng chiêu thức “bẫy điều khoản” khi tự ý cáo buộc nhà đầu tư vi phạm các điều khoản khuyến mãi mà không cung cấp bằng chứng cụ thể.

Một trường hợp điển hình được ghi nhận vào ngày 6/7/2025, một nhà đầu tư Iraq đã bị từ chối rút tiền với lý do “vi phạm điều khoản bonus” dù đã đáp ứng đầy đủ các yêu cầu theo quy định. Hệ thống hiển thị trạng thái rút tiền “đã hoàn thành” nhưng thực tế số tiền không bao giờ được chuyển đến tài khoản ngân hàng của nhà đầu tư.

Đáng chú ý, đội ngũ hỗ trợ khách hàng của OXShare thường im lặng hoặc đưa ra các cam kết không có giá trị thực thi khi nhà đầu tư gặp sự cố. Các đại lý giới thiệu (IB) tích cực ban đầu cũng nhanh chóng ngừng liên lạc sau khi nhà đầu tư nạp tiền với số lượng lớn.

INZO: Thao túng kỹ thuật và thay đổi điều khoản đơn phương

Thông tin pháp lý

• Đăng ký: Saint Vincent và Grenadines
• Giấy phép: Seychelles FSA (SD163) - giấy phép offshore
• Điểm số WikiFX: 2/10 - Rủi ro rất cao

Phương thức thao túng

INZO thể hiện sự thiếu chuyên nghiệp và thiếu minh bạch qua việc thường xuyên thay đổi các điều khoản giao dịch mà không thông báo trước. Một nhà đầu tư Mỹ trong tháng 7/2025 đã báo cáo việc sàn tự ý giảm đòn bẩy từ 1:500 xuống 1:20 ngay sau khi nạp tiền, khiến chiến lược giao dịch ban đầu không thể thực hiện.

Quy trình rút tiền tại INZO được thiết kế phức tạp một cách không cần thiết. Nhiều nhà đầu tư phản ánh về yêu cầu xác minh danh tính bằng video call tiếng Anh, dù biết rõ khách hàng có hạn chế về ngôn ngữ. Đây được xem như biện pháp cố tình gây khó khăn trong việc rút tiền.

Hệ thống giao dịch của INZO cũng ghi nhận nhiều bất thường khi tự động đóng các lệnh đang mở mà không có thông báo hay lý do chính đáng. Tính đến thời điểm hiện tại, WikiFX đã ghi nhận 9 trường hợp tố cáo có chứng cứ rõ ràng về hành vi thao túng giá và từ chối rút tiền.

MultiBank Group: Lạm dụng uy tín để chiếm đoạt tài sản

Lịch sử hình thành

• Thành lập: 2005 tại Síp
• Giấy phép: ASIC, CySEC, SCA, MAS
• Tình trạng: Một số giấy phép đã bị thu hồi

Hành vi vi phạm

Dù sở hữu danh tiếng lâu năm trong ngành, MultiBank Group đang cho thấy những dấu hiệu suy thoái đạo đức kinh doanh nghiêm trọng. Với 736 khiếu nại được ghi nhận, đây là sàn có số lượng tố cáo cao nhất trong tháng 11/2025.

Sàn áp dụng chính sách “quy tắc 900 giây” vô lý, theo đó mọi lệnh giao dịch phải được giữ ít nhất 15 phút mới được xem là hợp lệ. Bất kỳ lệnh nào đóng trước thời hạn này đều bị tịch thu toàn bộ lợi nhuận.

Các tố cáo mới nhất trong tháng 11/2025 bao gồm:

• Ngày 20/11: Chậm trễ khớp lệnh 20 giây gây thiệt hại lớn
• Ngày 19/11: Nhân viên tư vấn ép buộc khách hàng nạp thêm tiền
• Ngày 18/11: Từ chối chi trả bonus với lý do “hành vi đánh bạc”
• Ngày 17/11: Từ chối yêu cầu rút 750 USD không có giao dịch

Đặc biệt, MultiBank Group còn bị phát hiện can thiệp vào lịch sử giao dịch trên nền tảng MetaTrader, khiến nhà đầu tư không thể thu thập chứng cứ khi có tranh chấp.

Xem thêm:

• WikiFX cảnh báo sàn Forex lừa đảo MultiBank Group: 15 năm chiếm đoạt tiền của trader
• MultiBank Group: Tiếp tục lộ diện những tố cáo lừa đảo nghiêm trọng

Khuyến nghị từ WikiFX

Để tránh trở thành nạn nhân của các sàn giao dịch lừa đảo, nhà đầu tư cần tuân thủ bốn nguyên tắc cốt lõi sau:

Xác minh pháp lý kỹ lưỡng

Chỉ giao dịch với các sàn có giấy phép từ cơ quan quản lý uy tín như FCA (Anh), ASIC (Úc) hoặc NFA (Mỹ). Cần tránh xa các sàn chỉ sở hữu giấy phép offshore từ những vùng có quy định lỏng lẻo.

Đánh giá toàn diện trên WikiFX

Kiểm tra điểm xếp hạng và đọc kỹ mục “Tố cáo” trên WikiFX trước khi quyết định đầu tư. Các sàn có điểm số dưới 4.0 cần được xem xét đặc biệt thận trọng.

Nghiên cứu lịch sử khiếu nại

Phân tích kỹ lưỡng các khiếu nại từ nhà đầu tư khác, đặc biệt chú ý đến những vấn đề liên quan đến rút tiền và thao túng kỹ thuật.

Tuyệt đối không ủy thác đầu tư

Không giao tài khoản cho bên thứ ba quản lý hoặc tham gia vào các chương trình đầu tư hứa hẹn lợi nhuận cao bất thường.

Kết luận từ WikiFX

Thị trường Forex tiềm ẩn nhiều rủi ro khó lường, đặc biệt với sự xuất hiện ngày càng tinh vi của các sàn giao dịch không minh bạch. OXShare, INZO và MultiBank Group là những ví dụ điển hình cho thấy nhà đầu tư cần nâng cao cảnh giác và trang bị đầy đủ kiến thức trước khi tham gia thị trường.

Bài phân tích được thực hiện bởi WikiFX dựa trên dữ liệu thực tế thu thập đến cuối tháng 11/2025. Thông tin được cung cấp nhằm mục đích tham khảo, không cấu thành lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tự đánh giá rủi ro và tìm kiếm tư vấn chuyên môn khi cần thiết.

Các câu hỏi thường gặp (FAQ)

Forex scam là gì và làm thế nào để nhận diện?

Forex scam là hình thức lừa đảo tài chính thông qua các sàn giao dịch không minh bạch. Dấu hiệu nhận diện bao gồm: không có giấy phép hợp lệ, chương trình

khuyến mãi bất thường, lịch sử nhiều khiếu nại về rút tiền.Kinh doanh vượt quyền hạn nghĩa là gì?

Đây là tình trạng sàn giao dịch hoạt động vượt quá phạm vi cho phép của giấy phép, hoặc cung cấp dịch vụ tại các quốc gia không nằm trong vùng phủ sóng được cấp phép.

Giải pháp khi đã nạp tiền vào sàn lừa đảo?

Ngừng ngay giao dịch, thực hiện yêu cầu rút toàn bộ số dư. Trường hợp bị từ chối, cần thu thập đầy đủ chứng cứ và gửi báo cáo lên hệ thống WikiFX để được hỗ trợ.

Tại sao MultiBank Group có nhiều tố cáo nhất?

Với 736 khiếu nại được xác thực, MultiBank Group thể hiện mô hình kinh doanh thiếu bền vững thông qua các hành vi từ chối rút tiền, chiếm đoạt lợi nhuận và thay đổi điều khoản đơn phương.

Tình trạng pháp lý của Forex tại Việt Nam?

Hiện tại, pháp luật Việt Nam chưa có quy định cụ thể về việc cá nhân giao dịch Forex với các sàn nước ngoài. Nhà đầu tư cần tự ý thức về rủi ro và chịu trách nhiệm hoàn toàn về quyết định đầu tư của mình.