Sàn Forex ForexMart lừa đảo: Bẫy pháp nhân và những điều khoản tước đoạt lợi nhuận - WikiFX cảnh báo

Qua nhiều tháng thẩm tra dữ liệu pháp lý, đối chiếu giấy phép và thu thập phản ánh từ cộng đồng nhà đầu tư toàn cầu, WikiFX nhận thấy thương hiệu môi giới ForexMart đang tiềm ẩn những rủi ro cực kỳ nghiêm trọng.

Không chỉ dừng lại ở mức độ mập mờ thông tin, những bằng chứng mà chúng tôi tổng hợp được cho thấy một mô hình vận hành tinh vi, nơi mỗi đường dẫn trên website hay mỗi điều khoản dịch vụ đều được thiết kế để tước bỏ quyền lợi chính đáng của người giao dịch.

Đặc biệt, với các nhà đầu tư tại Việt Nam, việc lựa chọn ForexMart đồng nghĩa với việc bước vào một sân chơi không có trọng tài, nơi số dư tài khoản và lợi nhuận có thể bị xóa sạch chỉ bằng một dòng email đơn phương từ sàn.

Mục lục

01

Mạng lưới pháp nhân chồng chéo và chiêu bài “treo đầu dê bán thịt chó”

02

Những điều khoản một chiều cho phép tước đoạt lợi nhuận hợp pháp

03

Bằng chứng tố cáo từ cộng đồng và cái giá của sự nhẹ dạ

04

Bức tranh toàn cảnh về một cỗ máy triệt tiêu lợi nhuận

05

Lời cảnh báo cuối cùng từ WikiFX

06

Câu hỏi thường gặp về ForexMart (FAQ)

6.1

ForexMart có giấy phép CySEC thật không và nó có bảo vệ tôi không?

6.2

Tôi liên tục thấy quảng cáo ForexMart uy tín và có tài trợ thể thao, điều đó có đáng tin không?

6.3

Điều gì xảy ra nếu tôi vi phạm các điều khoản giao dịch như cấm Scalping hay giao dịch quanh tin tức?

6.4

Tôi có nên chấp nhận các chương trình thưởng (bonus) của ForexMart không?

6.5

Nếu tôi đã lỡ nạp tiền vào ForexMart, tôi phải làm gì ngay bây giờ?

Mạng lưới pháp nhân chồng chéo và chiêu bài “treo đầu dê bán thịt chó”

Điểm mấu chốt khiến nhiều người bị thu hút bởi ForexMart nằm ở tuyên bố được quản lý bởi các cơ quan giám sát tài chính hàng đầu châu Âu. Sàn liên tục nhấn mạnh giấy phép số 266/15 do Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC) cấp cho pháp nhân Instant Trading EU Ltd.

Về mặt kỹ thuật, giấy phép này là có thật và vẫn còn hiệu lực, cho phép công ty cung cấp dịch vụ đầu tư trong khuôn khổ Liên minh châu Âu với những tiêu chuẩn bảo vệ nghiêm ngặt như cơ chế bảo vệ số dư âm và Quỹ bồi thường nhà đầu tư lên đến 20.000 EUR. Tuy nhiên, sự thật đó chỉ là tấm áo choàng được đem ra phô trương.

Khi một nhà đầu tư cá nhân tại Việt Nam hoặc bất kỳ quốc gia nào ngoài châu Âu truy cập vào trang web chính thức theforexmart.com/vn và đăng ký tài khoản, họ lập tức bị chuyển hướng để ký kết hợp đồng với một thực thể hoàn toàn khác là Tradomart SV Ltd, đăng ký tại Saint Vincent và Grenadines với mã số IBC 23071/2015.

Đây chính là mấu chốt của hành vi mà giới chuyên môn gọi là “Bait and Switch” - treo đầu dê bán thịt chó. Tradomart SV Ltd không hề sở hữu bất kỳ giấy phép môi giới tài chính nào. Cơ quan Giám sát Dịch vụ Tài chính Saint Vincent và Grenadines (SVG FSA) từ lâu đã khẳng định họ không cấp phép cũng như không quản lý các hoạt động giao dịch ngoại hối hay phái sinh cho các công ty kinh doanh quốc tế (IBC).

Nói cách khác, số vốn của khách hàng được gửi vào một pháp nhân ngoại hải không chịu bất cứ ràng buộc pháp lý hay cơ chế bảo hiểm tiền gửi nào.

Chưa dừng lại ở đó, kết quả điều tra của WikiFX còn vạch trần mối liên hệ mật thiết giữa ForexMart và thương hiệu InstaForex vốn đã bị cộng đồng liệt vào danh sách lừa đảo từ lâu.

Cả hai thương hiệu này đều là con đẻ của tập đoàn Instant Trading, cùng chia sẻ chung giấy phép CySEC 266/15, chung hạ tầng công nghệ và chung văn phòng đại diện.

Việc núp bóng dưới một giấy phép có lịch sử tranh cãi như vậy càng làm gia tăng mức độ rủi ro hệ thống cho bất kỳ ai tin tưởng vào lời quảng cáo của ForexMart.

Những điều khoản một chiều cho phép tước đoạt lợi nhuận hợp pháp

Sau khi đã dụ được khách hàng vào vùng tối pháp lý, ForexMart tiếp tục sử dụng bộ tài liệu pháp lý được soạn thảo tinh vi để làm “lá chắn” cho mọi hành vi xâm phạm quyền lợi.

Các điều khoản này thường được giấu kín trong những văn bản dài dòng mà hầu hết nhà đầu tư cá nhân đều bỏ qua khi nhấp chọn “Tôi đồng ý” khi đăng ký.

Một trong những vũ khí lợi hại nhất mà ForexMart tự trang bị nằm ở Điều 7.1 trong Thỏa thuận Bonus. Tại đây, công ty quy định rõ: “Công ty bảo lưu quyền hủy bỏ Bonus và điều chỉnh lợi nhuận mà không cần thông báo trước”. Đi kèm với đó là quyền miễn trừ trách nhiệm tuyệt đối nếu hành động hủy bonus dẫn đến lệnh dừng lỗ (Stop Out) làm cháy tài khoản của khách hàng.

Điều khoản này tạo ra một cơ sở pháp lý cho phép ForexMart đơn phương xóa sạch mọi khoản lợi nhuận mà một nhà giao dịch đã dày công tạo ra, chỉ bằng một tuyên bố chung chung mà không cần đưa ra bằng chứng xác thực.

Để hạn chế tối đa khả năng khách hàng kiếm được lợi nhuận từ thị trường, ForexMart còn cài cắm những quy định mang tính lạm dụng cao độ. Khoản 9.29 trong Điều khoản và Điều kiện cấm các giao dịch CFD trong khoảng thời gian hai phút trước và hai phút sau khi có các công bố tin tức kinh tế vĩ mô quan trọng.

Trên thực tế, những sự kiện như công bố lãi suất của FOMC hay báo cáo bảng lương phi nông nghiệp của Mỹ là thời điểm thị trường biến động mạnh mẽ nhất, tạo ra cơ hội sinh lời lớn cho nhà đầu tư. Việc cấm giao dịch trong khung giờ này đồng nghĩa với việc ForexMart cố tình loại bỏ cơ hội chiến thắng của khách hàng. Nếu một giao dịch có lợi nhuận vô tình được khớp trong bốn phút nhạy cảm đó, sàn có toàn quyền hồi tố để hủy lệnh và tịch thu toàn bộ số tiền thắng.

Tương tự, quy định cấm giao dịch lướt sóng (Scalping) tại Khoản 9.30 cũng là một cái bẫy chết người. ForexMart không hề đưa ra một định nghĩa kỹ thuật hay toán học cụ thể nào về việc giữ lệnh bao nhiêu giây thì bị coi là Scalping.

Sự mập mờ có chủ đích này trao cho bộ phận kiểm soát rủi ro quyền lực tuyệt đối để quy kết bất kỳ tài khoản nào có tỷ lệ thắng cao là “giao dịch lạm dụng”. Hệ quả là tài khoản bị đóng băng và lợi nhuận bị tịch thu mà khách hàng hoàn toàn không có cơ sở để phản biện.

Cuối cùng, ngay cả những lời quảng cáo về “không thu phí nạp rút” và “bồi hoàn chi phí nạp tiền” cũng mang đầy hàm ý bẫy rập. Các điều khoản ẩn cho phép công ty thu hồi lại toàn bộ các chi phí đã bồi hoàn, đồng thời áp phí phạt lên đến 15 USD mỗi tháng nếu tài khoản không hoạt động sau 90 ngày.

Cáo buộc từ một người dùng trên WikiFX còn cho thấy ForexMart sẵn sàng tự nghĩ ra những loại phí không tồn tại để chặn tiền của khách hàng khi họ muốn rút vốn về.

Bằng chứng tố cáo từ cộng đồng và cái giá của sự nhẹ dạ

Những phân tích về mô hình và điều khoản kể trên không còn là lý thuyết suông khi đối chiếu với hàng loạt tố cáo thực tế mà WikiFX đã ghi nhận trong suốt thời gian qua.

Trên hệ thống của chúng tôi, ForexMart hiện hứng chịu tới sáu khiếu nại chính thức từ các nhà đầu tư, phần lớn trong số đó tập trung vào một kịch bản giống hệt nhau: khách hàng giao dịch có lời, yêu cầu rút tiền và bị sàn từ chối với lý do vi phạm điều khoản, sau đó lợi nhuận bị xóa sổ.

Vụ việc gây chấn động nhất được một nhà đầu tư tại Hồng Kông báo cáo vào ngày 25 tháng 7 năm 2025. Người này đã giao dịch thành công sản phẩm vàng và đạt được mức lợi nhuận lên tới 33.757 USD. Ngay sau khi lệnh được chốt lời, ForexMart đã gửi email thông báo hủy toàn bộ lợi nhuận với lý do mơ hồ về vi phạm chính sách giao dịch.

Không chỉ tước đoạt tiền lời, sàn còn trì hoãn và gây khó dễ ngay cả với yêu cầu rút lại số vốn gốc. Chỉ một tháng trước đó, một nhà đầu tư khác cũng từ Hồng Kông tiếp tục tố cáo việc bị hủy lợi nhuận một cách vô cớ, sau đó số dư tài khoản của họ bất ngờ bị chỉnh về con số 0 một cách đầy bí ẩn.

Không chỉ riêng thị trường châu Á, các văn phòng WikiFX toàn cầu cũng ghi nhận làn sóng phẫn nộ tương tự.

Một người dùng tại Bồ Đào Nha khẳng định đã bị hủy lợi nhuận không lý do và kêu gọi cộng đồng báo cáo sự việc lên cơ quan quản lý.

Trên các diễn đàn uy tín như FPA, ForexMart bị gán nhãn là “sàn lừa đảo hoạt động dưới cùng giấy phép CySEC với InstaForex”. Tại đó, các nạn nhân liên tục chia sẻ về việc bị ngó lơ yêu cầu rút tiền kéo dài hàng tuần, thậm chí mất trắng tiền trong tài khoản.

Trang đánh giá Trustpilot cũng ghi nhận điểm số thảm họa 2.2 trên 5 dành cho ForexMart, với phần lớn các bình luận gần đây là những lời cảnh báo “tránh xa kẻ lừa đảo” từ các nạn nhân đã từng mất tiền.

Để đảm bảo dòng tiền từ nạn nhân được che giấu một cách an toàn, các bài điều tra của WikiFX còn phát hiện ForexMart đã tích hợp nhiều cổng thanh toán không chính thống từ bên thứ ba.

Những kênh nạp rút không rõ nguồn gốc này khiến dòng tiền của nhà đầu tư trở nên hỗn loạn và gần như không thể bị truy vết, qua đó vô hiệu hóa khả năng yêu cầu hoàn tiền (chargeback) từ phía ngân hàng khi tranh chấp xảy ra.

Bức tranh toàn cảnh về một cỗ máy triệt tiêu lợi nhuận

Bóc tách đến tận cùng bản chất hoạt động, WikiFX nhận thấy ForexMart vận hành theo mô hình nhà tạo lập thị trường (Market Maker), hay còn gọi là mô hình B-Book. Với mô hình này, sàn chính là bên đối ứng trực tiếp cho tất cả các lệnh giao dịch của khách hàng, tức là lợi nhuận của nhà đầu tư chính là khoản lỗ của sàn.

Điều này tạo ra một xung đột lợi ích cố hữu và là động cơ mạnh mẽ để ForexMart tìm mọi cách làm cho khách hàng thua lỗ.

Để biến động cơ đó thành hiện thực, sàn đã thiết lập một hệ thống can thiệp kỹ thuật đa tầng. Hàng loạt bằng chứng hình ảnh và video do người dùng gửi về WikiFX cho thấy đồ thị giá trên nền tảng MT4 của ForexMart thường xuyên xuất hiện những “cây nến ma” - các mức giá tăng hoặc giảm đột biến trong tích tắc rồi trở lại bình thường, một hiện tượng không hề tồn tại trên bảng giá của các nhà môi giới uy tín khác.

Những cú giật giá này được thực hiện với mục đích duy nhất là quét sạch các lệnh dừng lỗ của khách hàng, tự động kích hoạt trạng thái ngưng giao dịch do thiếu ký quỹ, buộc nhà đầu tư phải cháy tài khoản.

Cùng với đó, cấu hình sản phẩm giao dịch cũng bị bóp méo một cách phi thị trường nhằm gây bất lợi tối đa cho người dùng.

Đơn cử, sản phẩm vàng giao ngay (XAUUSD) được ForexMart niêm yết với kích thước hợp đồng khổng lồ 500 ounce, thay vì 100 ounce như tiêu chuẩn quốc tế. Điều này có nghĩa là mỗi một pip biến động giá sẽ nhân lên gấp năm lần rủi ro thua lỗ cho nhà giao dịch.

Chưa hết, mức spread cố định cho vàng bị đẩy lên mức cắt cổ 80 pip (0.8 USD), một con số cao vô lý so với mặt bằng chung của thị trường chỉ dao động từ 0 đến 50 pip.

Kết hợp lại, ngay từ khi mở lệnh, nhà đầu tư đã phải chịu một khoản lỗ khổng lồ, biến mọi nỗ lực phân tích kỹ thuật trở nên vô nghĩa trước một “sòng bạc” đã được lập trình sẵn phần thắng thuộc về nhà cái.

Lịch sử vi phạm của chính công ty mẹ Instant Trading EU Ltd cũng củng cố thêm cho những nhận định này.

Vào năm 2018, CySEC đã phạt công ty này tổng cộng 130.000 EUR cho những sai phạm nghiêm trọng, trong đó có việc không hành động một cách trung thực và tận tâm vì lợi ích khách hàng, đưa ra các chương trình bonus và khuyến mãi giao dịch không phù hợp, và không đảm bảo cơ chế bảo vệ số dư âm.

Đây chính xác là những mảng tối mà khách hàng của ForexMart đang phải hứng chịu ngày hôm nay.

Thêm vào đó, giấy phép FCA của Vương quốc Anh mà sàn từng dùng để đánh bóng tên tuổi cũng đã chính thức bị hủy bỏ vào ngày 10 tháng 12 năm 2023, ghi nhận sự mất quyền tiếp cận một trong những thị trường tài chính khó tính và minh bạch nhất thế giới.

Lời cảnh báo cuối cùng từ WikiFX

Từ những phân tích pháp lý chi tiết đến các bằng chứng tố cáo đa chiều từ cộng đồng quốc tế, WikiFX khẳng định rằng sàn môi giới ForexMart mang trong mình tổ hợp các rủi ro ở mức cao nhất.

Hành vi cố ý sử dụng uy tín của giấy phép châu Âu để mời chào khách hàng, sau đó ép họ ký hợp đồng với một pháp nhân “ma” không được giám sát, là một hành vi lừa dối có hệ thống.

Hệ thống điều khoản dịch vụ thiết kế như một mê cung bẫy rập, cho phép sàn đơn phương tịch thu lợi nhuận và từ chối trách nhiệm trong mọi tình huống, biến mỗi giao dịch thành một canh bạc không cân sức.

Đối với các nhà đầu tư Việt Nam đang có ý định tham gia thị trường tài chính, WikiFX khuyến nghị tuyệt đối không nên mở tài khoản hay nạp tiền vào hệ thống của ForexMart dưới bất kỳ hình thức nào.

Đối với những nhà đầu tư hiện đang có tiền kẹt trong sàn, cần lập tức thực hiện các lệnh rút vốn chia nhỏ, đồng thời chụp ảnh và quay video toàn bộ lịch sử giao dịch, số dư tài khoản và các cuộc trao đổi với bộ phận hỗ trợ để làm bằng chứng.

Bởi lẽ, trong một cuộc chơi mà mọi con át chủ bài pháp lý đều nằm trong tay sàn, việc bảo vệ chính mình từ những bước đi đầu tiên là điều tối quan trọng.

Câu hỏi thường gặp về ForexMart (FAQ)

ForexMart có giấy phép CySEC thật không và nó có bảo vệ tôi không?

Giấy phép CySEC số 266/15 cấp cho Instant Trading EU Ltd là có thật và vẫn còn hiệu lực. Tuy nhiên, giấy phép này chỉ bảo vệ khách hàng thuộc Liên minh châu Âu giao dịch qua tên miền forexmart.eu. Khi bạn đăng ký tài khoản qua theforexmart.com/vn, bạn mặc định ký hợp đồng với Tradomart SV Ltd, một pháp nhân tại Saint Vincent và Grenadines hoàn toàn không có giấy phép môi giới tài chính và không chịu sự giám sát của bất kỳ cơ quan quản lý nào. Do đó, toàn bộ quyền lợi bảo vệ nhà đầu tư của châu Âu như bồi thường tiền gửi hay giới hạn đòn bẩy đều không áp dụng cho bạn.

Tôi liên tục thấy quảng cáo ForexMart uy tín và có tài trợ thể thao, điều đó có đáng tin không?

Các hoạt động tài trợ thể thao hay giải thưởng thương mại từ các tổ chức tư nhân không phải là thước đo cho sự an toàn của một sàn môi giới. Đây là những chiến dịch tiếp thị nhằm xây dựng hình ảnh một tập đoàn tài chính hùng mạnh. Trên thực tế, uy tín của một nhà môi giới chỉ nên được đánh giá dựa trên pháp nhân thực sự đứng sau tài khoản của bạn, lịch sử tuân thủ pháp luật và khả năng rút tiền thực tế.

Điều gì xảy ra nếu tôi vi phạm các điều khoản giao dịch như cấm Scalping hay giao dịch quanh tin tức?

ForexMart đã soạn thảo các điều khoản này một cách cố ý mập mờ. Ví dụ, “giao dịch lướt sóng” (Scalping) không được định nghĩa cụ thể về mặt thời gian, và lệnh cấm giao dịch quanh tin tức được thiết lập để vô hiệu hóa các cơ hội sinh lời lớn nhất của bạn. Nếu bạn có lợi nhuận, sàn có thể đơn phương quy kết bạn vi phạm các điều khoản này, dựa vào đó để hủy toàn bộ số tiền thắng và xóa lệnh mà không cần chứng minh cụ thể, đúng như nhiều nạn nhân đã tố cáo.

Tôi có nên chấp nhận các chương trình thưởng (bonus) của ForexMart không?

Tuyệt đối không. Thỏa thuận Bonus của ForexMart công khai cho phép công ty “hủy bỏ Bonus và điều chỉnh lợi nhuận mà không cần thông báo trước”. Đây là cái bẫy thanh khoản. Khi bạn nhận thưởng, toàn bộ số dư, bao gồm cả tiền gốc của bạn, sẽ bị ràng buộc bởi các điều kiện khối lượng giao dịch khổng lồ, khiến việc rút tiền trở nên bất khả thi. Nếu bạn cố rút, sàn có thể viện dẫn chính điều khoản này để tịch thu lợi nhuận, thậm chí khóa cả tài khoản.

Nếu tôi đã lỡ nạp tiền vào ForexMart, tôi phải làm gì ngay bây giờ?

Việc đầu tiên và cấp thiết nhất là dừng mọi giao dịch và thực hiện lệnh rút toàn bộ số dư còn lại. Hãy chia nhỏ số tiền rút và thực hiện vào các khung giờ giao dịch bình thường để tránh bị hệ thống giám sát rủi ro của sàn chặn lại. Song song với đó, bạn cần chụp ảnh và quay video màn hình toàn bộ lịch sử giao dịch, sao kê nạp rút và mọi email trao đổi với bộ phận hỗ trợ. Những bằng chứng này là vô cùng quan trọng để bạn có thể gửi khiếu nại lên các cơ quan quản lý hoặc thực hiện yêu cầu hoàn tiền (chargeback) qua ngân hàng trong trường hợp sàn đơn phương đóng băng tài khoản.