匯款可幫詐騙份子返鄉？宜蘭婦女心軟險失20萬；COINS-CAPITAL遭CSA認定為風險平台

近年來電信詐騙層出不窮，不僅造成許多財務損失，甚至出現各種擄人勒贖、囚禁等刑事案件，導致社會大眾人心惶惶，避之唯恐不及。然而，日前宜蘭卻有位婦女明知自己碰到詐騙集團，卻還打算匯款給對方，這究竟是怎麼回事呢？

根據調查，6/2下午宜蘭市的新民派出所接到轄區內中信銀行的通報，行員表示有位孫姓婦女想要辦理匯款業務，但無法說出具體的理由與用途，懷疑可能是碰到詐騙，因此希望警方能到場協助勸導。

接獲通知的員警很快就抵達現場，想請孫女先停止匯款，以免遭到詐騙。沒想到孫女竟表示知道對方是從事詐騙工作，前來匯款正是為了幫忙做「業績」。原來，她是透過臉書認識這位名為「陳偉杰」的男網友，兩人相談甚歡，之後對方向孫女賣慘，聲稱自己原本住在澳門，但遭人蛇集團騙到緬甸，被迫為詐騙集團工作，如果沒有達成規定的業績，就沒辦回去澳門。

孫女十分同情這位男網友的處境，希望可以幫助他返鄉重新做人，因此在5/30透過ATM轉帳新台幣11000元到指定帳戶；為了盡快幫網友脫離苦海，所以決定到中信銀行匯款20萬元給對方。

員警聽完孫女的陳述，立即指出與她聊天的網友根本不存在，一切都是詐騙集團虛構出來的情節，企圖利用她的同情心和善良行騙，如果真的把錢匯出去，也只是白白受騙而已。

在警方與銀行耐心的舉證與勸說下，孫女終於清醒過來，立即決定停止匯款，並且封鎖了那位假網友。孫女相當慶幸自己碰到了熱心謹慎的行員與員警，成功幫她守住了辛苦存下來的積蓄。

最近，加拿大證券管理機構（CSA）在官網轉發來自不列顛哥倫比亞省證券委員會（BCSC）的警告，提醒投資者警惕實體COINS-CAPITAL，因為該平台沒有（也從未）在不列顛哥倫比亞省註冊從事證券交易業務，因此BCSC敦促投資人，在與未經認可或註冊的公司打交道時應謹慎行事。

名稱：COINS-CAPITAL

註冊國家、地區：聖文森特和格林納丁斯

網址：https://www.coins-capital.com/

地址：374 Beachmont Business Centre, Kingstown, Saint Vincent and the Grenadines

信箱：Support@coins-capital.com

使用外匯天眼APP查詢COINS-CAPITAL，我們會發現這是一家成立不到1年的交易商，不但不清楚其展業區域，也查不到有效的監管牌照資訊，基本上對投資人沒有任何保障可言，因此判定具有高級風險隱患，評分僅1.00。

目前COINS-CAPITAL的官網仍然正常運作中，該平台宣稱擁有超過25年的外匯交易經驗，可以提供用戶友善、公平的交易環境，創造最大程度的交易利潤。然而，整個網站都沒有揭露相關的監管牌照號碼，不免令人懷疑是否值得信任。

使用WhoisDog查詢這個網站，則會看到其設立時間為202011/15，但是在2022/12/20才更新過，到現在剛過半年，並且預計在今年底(2023/11/15)註冊到期，實在看不出有長期經營的跡象，感覺隨時會跑路。綜合以上查詢結果，外匯天眼對COINS-CAPITAL的判斷與CSA一致，呼籲用戶為保護個人安全，最好不要與該平台有業務往來。

總結

無論是假交友或假投資詐騙，雖然在手法上有許多差異，但本質與目的完全相同，就是透過虛假的謊言或承諾，引誘受害者轉帳到人頭帳戶，或是入金到黑平台。因此，我們在面對素未謀面的網友，或是收到來路不明的簡訊與廣告時，一定要提高警覺，並且謹慎看待每個涉及金錢的決定。

如果你最近有投資美股、期貨、外匯的打算，但又害怕碰到有問題的黑平台，建議可以下載外匯天眼APP，使用其中的「監管排行」功能，從評分前50名、受嚴格監管的經紀商中，找出符合自己投資習慣與需求的平台！

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