WikiFX cảnh báo sàn Forex XS lừa đảo: Bóc trần mạng lưới pháp lý chồng chéo

Một nhà đầu tư ở Đài Loan nạp 800.000 NT$, khoảng 600 triệu đồng, và bất ngờ bị yêu cầu đóng thêm 3.000.000 NT$, khoảng 2.2 tỷ đồng, phí thuế trước khi rút tiền — chỉ là một trong hàng loạt cáo buộc đáng ngại về sàn XS đang lan truyền trên các diễn đàn tài chính quốc tế.

Với một loạt giấy phép từ Úc, Síp đến Seychelles được trưng bày nổi bật, XS Group, hoạt động qua thương hiệu XS và website xs.com, tự định vị là một nhà môi giới đa tài sản toàn cầu, được thành lập từ năm 2010.

Tuy nhiên, đằng sau vẻ ngoài “được quản lý chặt chẽ” đó, hàng loạt cảnh báo từ các tổ chức giám sát độc lập, báo chí quốc tế và chính những nhà đầu tư đang vẽ nên một bức tranh hoàn toàn khác — một mô hình kinh doanh đầy rủi ro, với những cáo buộc nghiêm trọng về hành vi cản trở rút tiền, hủy lệnh có lời tùy tiện và sử dụng các điều khoản hợp đồng mập mờ.

Những hồi chuông cảnh báo từ cộng đồng quốc tế

Năm 2022, WikiFX đã ghi nhận một tố cáo về sàn XS là một “nền tảng lừa đảo điển hình” tại Nhật Bản. Nội dung của khiếu nại chỉ ra thủ đoạn dụ dỗ nhà đầu tư bằng các chương trình bonus nạp tiền cao, nhưng sau đó, việc rút tiền bị trì hoãn vô thời hạn hoặc không thể thực hiện.

Lời quảng cáo “rút tiền nhanh nhất trong 2 giờ” bị phản ánh là hoàn toàn trái ngược với thực tế, khi có khách hàng phải chờ đợi đến 20 ngày mà vẫn không nhận được tiền.

Đáng chú ý, cảnh báo không chỉ đến từ các tổ chức đánh giá. Đầu năm 2025, một bài báo từ Đài Loan dẫn lời cơ quan cảnh sát quốc gia đã thẳng thừng khẳng định “XS platform is a fake investment platform” - nền tảng XS là một nền tảng đầu tư giả mạo, và kêu gọi nhà đầu tư tránh xa.

Bài báo mô tả chiêu thức hứa hẹn lợi nhuận cao để thu hút nạp tiền, nhưng khi nhà đầu tư yêu cầu rút vốn thì gặp phải vô số trở ngại, dẫn đến mất trắng số tiền lớn.

Một minh chứng cụ thể được một trang tin tức Trung Quốc đăng tải gần đây: một nạn nhân ở Đài Loan ban đầu đầu tư khoảng 50.000 NT$, sau đó tăng lên 800.000 NT$.

Khi cố gắng rút tiền, cô bất ngờ nhận được yêu cầu phải đóng một khoản “thuế và phí” lên tới 3.000.000 NT$. Sau khi từ chối đóng khoản phí phi lý này, tài khoản của cô bị khóa và toàn bộ số tiền biến mất.

Mạng lưới pháp lý chồng chéo

XS Group quảng bá rộng rãi việc sở hữu mạng lưới công ty con được cấp phép trên toàn cầu. Tuy nhiên, phân tích kỹ lưỡng cho thấy sự tách biệt rõ ràng giữa “hào quang pháp lý” (regulatory halo) và thực thể mà đa số nhà đầu tư quốc tế thực sự giao dịch.

Bức tranh toàn cảnh về hệ sinh thái XS Group

Dưới đây là danh sách các thực thể chính thuộc tập đoàn này, phản ánh chiến lược phân tán rủi ro và tiếp cận thị trường linh hoạt của họ:

Nghịch lý đòn bẩy và sự dẫn dụ khách hàng

Mâu thuẫn rõ nhất nằm ở mức đòn bẩy. Trong khi các giấy phép “hạng nhất” (Tier-1) như ASIC (Úc) và CySEC (Síp) giới hạn đòn bẩy tối đa cho khách hàng bán lẻ ở mức 1:30 để bảo vệ nhà đầu tư, XS lại quảng cáo cung cấp đòn bẩy siêu cao lên đến 1:2000.

Điều này chỉ khả thi khi nhà đầu tư giao dịch thông qua các thực thể offshore như XS Ltd (Seychelles) – nơi các quy định bảo vệ nhà đầu tư gần như không tồn tại. Với đòn bẩy 1:2000, chỉ cần một biến động giá cực nhỏ khoảng 5 pip, khoảng 0.05%, là toàn bộ vốn có thể bị xóa sổ.

Đây được xem như chiến thuật thu hút những nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm, mê muội bởi khả năng “làm giàu nhanh”, đồng thời tạo ra nguồn lợi nhuận khổng lồ cho sàn khi tài khoản khách hàng “cháy” nhanh chóng.

Các chuyên gia từ một tổ chức thứ 3 khác, đã lên tiếng cảnh báo về rủi ro này. Họ chỉ ra rằng XS Ltd (Seychelles) không được giám sát bởi bất kỳ cơ quan quản lý hàng đầu nào và khuyến cáo nhà đầu tư nên tránh xa.

“Cái bẫy” trong hợp đồng

Nếu cấu trúc pháp lý phức tạp là lớp phòng thủ bên ngoài, thì các điều khoản hợp đồng dịch vụ chính là công cụ để XS hợp thức hóa các hành vi gây tranh cãi. Các văn bản pháp lý này được thiết kế để tối đa hóa quyền lực cho công ty và giảm thiểu trách nhiệm.

Điểm then chốt nằm ở Khoản 7.27 của hợp đồng, quy định khách hàng không được “tận dụng trễ giá để thao túng thị trường” (arbitrage). Tuy nhiên, điều khoản này không định nghĩa rõ ràng thế nào là “trễ giá” hay tiêu chí xác định vi phạm.

Điều này trao cho XS quyền lực tuyệt đối để tùy ý hủy bỏ bất kỳ lệnh giao dịch có lời nào, đóng tài khoản mà không cần báo trước, và thậm chí thu một khoản phí quản lý lên đến 5% số tiền nạp (tối đa 200 USD).

Trên thực tế, ScanTrader dẫn lại nhiều phản ánh từ cộng đồng: nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận, ví dụ: 1.400 USD, 4.000 USD, nhưng khi yêu cầu rút tiền, XS đơn phương cáo buộc họ “lợi dụng trễ giá” và hủy toàn bộ lãi lỗ. Điều này trùng khớp một cách đáng ngại với cơ chế được mô tả trong hợp đồng.

Bên cạnh đó, quy trình giải quyết khiếu nại của thực thể Seychelles được thiết kế đầy rào cản: thời gian xử lý có thể kéo dài đến 90 ngày, yêu cầu gửi thư vật lý đến đảo quốc xa xôi này, và khách hàng chỉ có 8 tuần để phản hồi trước khi khiếu nại tự động đóng. Điều này gần như vô hiệu hóa khả năng đòi quyền lợi của nhà đầu tư cá nhân.

Lời cảnh tỉnh cho nhà đầu tư

Tập đoàn XS đã xây dựng một mạng lưới pháp lý cực kỳ tinh vi, khéo léo sử dụng uy tín của các giấy phép tại Úc hay Síp để tạo niềm tin, nhưng trên thực tế lại dẫn dắt phần lớn nhà đầu tư quốc tế đến với các thực thể tại Seychelles, Mauritius hay Saint Vincent – những nơi có sự bảo vệ khách hàng gần như bằng không.

Bài học rút ra từ vụ việc này không chỉ dành cho những ai đang tìm hiểu về XS. Nó là một hồi chuông cảnh báo chung về việc lựa chọn sàn giao dịch. Một bộ giấy phép đồ sộ không đồng nghĩa với sự an toàn. Nhà đầu tư cần:

1. Xác minh chính xác thực thể mình đang ký hợp đồng, và hiểu rõ quyền lợi cụ thể được cơ quan quản lý đó bảo vệ.
2. Cực kỳ thận trọng với các lời mời chào đòn bẩy siêu cao (trên 1:500) và lợi nhuận “không tưởng”. Đây thường là mồi câu dành cho người mới.
3. Nghiên cứu kỹ điều khoản hợp đồng, đặc biệt các phần về xử lý tranh chấp, hủy lệnh và phí.
4. Đa dạng hóa nguồn thông tin, tham khảo cảnh báo từ các cơ quan quản lý, báo chí tài chính và cộng đồng nhà đầu tư có uy tín.

Trong thế giới tài chính đầy biến động, sự cảnh giác và hiểu biết chính là tài sản quý giá nhất của mỗi nhà đầu tư. Đừng để những lời hứa hẹn hào nhoáng và một danh sách giấy phép dài che khuất những rủi ro tiềm ẩn có thể dẫn đến mất mát tài chính nghiêm trọng.

Các câu hỏi thường gặp về sàn môi giới lừa đảo XS (FAQ)

Sàn XS (XS Group) có thực sự bị cảnh báo là lừa đảo không?

Có. Nhiều nguồn uy tín, bao gồm WikiFX, blog tài chính Đài Loan (dẫn nguồn cảnh sát quốc gia năm 2025) và các trang tin tức khác đã đưa ra cảnh báo, mô tả XS là “nền tảng đầu tư giả mạo” và có dấu hiệu lừa đảo. Các cáo buộc tập trung vào việc cản trở rút tiền, hủy lệnh có lời vô căn cứ và dùng chiêu trò bonus cao để dụ khách.

Sàn XS có giấy phép ASIC (Úc) và CySEC (Síp) không, tại sao vẫn nguy hiểm?

XS có thực thể XS Prime Ltd được ASIC cấp phép số 374409, nhưng giấy phép này chỉ dành cho khách hàng tổ chức (wholesale), không bảo vệ khách lẻ. Thực thể XS Markets Ltd tại Síp bị CySEC gắn cờ “clone nghi ngờ”. Đa số nhà đầu tư quốc tế thực chất giao dịch với thực thể XS Ltd tại Seychelles - một khu vực offshore với giám sát lỏng lẻo, không được hưởng bất kỳ chế độ bảo vệ nào từ các giấy phép hạng nhất (Tier-1).

Tại sao nhiều nhà đầu tư phản ánh không thể rút tiền hoặc bị hủy lời từ XS?

Điều này được “hợp thức hóa” bởi các điều khoản hợp đồng mập mờ. Đặc biệt, Khoản 7.27 cho phép XS đơn phương kết luận khách hàng “lợi dụng trễ giá” (arbitrage) để hủy toàn bộ lệnh có lời, đóng tài khoản và thu phí mà không cần tiêu chí rõ ràng. Đây là công cụ chính để sàn từ chối thanh toán lợi nhuận cho khách, như nhiều phản ánh từ cộng đồng ghi nhận.

Có nên tin vào chương trình bảo hiểm 5.000.000 USD mà XS quảng cáo?

Cần hiểu đúng bản chất: Gói bảo hiểm này không bảo vệ tiền vốn hay lỗ giao dịch của bạn. Nó là bảo hiểm trách nhiệm dân sự, chỉ chi trả khi công ty mắc lỗi nghiệp vụ cụ thể như sơ suất kỹ thuật, và thường có mức miễn thường rất cao. Đây chủ yếu là công cụ marketing tạo cảm giác an toàn giả tạo.

Nhà đầu tư Việt Nam cần làm gì nếu đang giao dịch với XS?

• Xác minh ngay thực thể bạn đã mở tài khoản bằng cách kiểm tra hợp đồng và website chính thức.
• Cực kỳ thận trọng với giao dịch đòn bẩy cao và các chương trình khuyến mãi bất thường.
• Lưu giữ đầy đủ mọi bằng chứng: biên lai nạp/rút tiền, lịch sử lệnh, email và chat với bộ phận hỗ trợ.
• Ưu tiên lựa chọn các sàn môi giới được cấp phép và giám sát trực tiếp bởi cơ quan uy tín, có lịch sử minh bạch lâu dài.