Thái Lan mở rộng điều tra và truy quét toàn bộ các sàn môi giới Forex đang hoạt động trong nước

Ngân hàng Trung ương Thái Lan (BOT) vừa có tuyên bố chưa từng có tiền lệ khi xác nhận nước này chưa từng cấp phép cho bất kỳ doanh nghiệp nào kinh doanh môi giới ngoại hối (Forex) bán lẻ cho mục đích đầu tư hay đầu cơ.

Động thái được đưa ra vào ngày 25 tháng 6 năm 2026, đánh dấu bước ngoặt trong chiến dịch trấn áp các hoạt động ngoại hối phi pháp, đồng thời mở rộng phạm vi điều tra sang cả các cổng thanh toán, kênh thanh toán xuyên biên giới và toàn bộ hạ tầng tài chính được sử dụng để luân chuyển tiền của khách hàng.

Không chỉ dừng lại ở cảnh báo, chiến dịch điều tra của Cục Điều tra Đặc biệt (DSI) đã hé lộ những tình tiết gây chấn động khi phát hiện mối liên hệ giữa các sàn môi giới Forex phi pháp với một nghị sĩ Quốc hội và một diễn viên nổi tiếng, đồng thời thu giữ khối tài sản kếch xù lên tới hàng chục tỷ đồng.

Không hề có giấy phép Forex bán lẻ tại Thái Lan

Điểm mấu chốt trong tuyên bố của Ngân hàng Trung ương Thái Lan là sự phân định rõ ràng giữa hoạt động ngoại hối được quản lý và hoạt động môi giới Forex bán lẻ.

Các ngân hàng thương mại và nhà cung cấp dịch vụ ngoại hối được ủy quyền vẫn có thể cung cấp một số dịch vụ tiền tệ nhất định theo quy định của Thái Lan. Tuy nhiên, BOT khẳng định chưa từng cấp giấy phép cho các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối cho mục đích đầu tư hoặc đầu cơ. Điều này đồng nghĩa với việc bất kỳ nhà môi giới nào tự nhận có giấy phép của BOT để hoạt động Forex bán lẻ đều đang đưa ra tuyên bố mà ngân hàng trung ương khẳng định là không thể đúng sự thật.

Trợ lý Thống đốc BOT phụ trách Quan hệ Doanh nghiệp, bà Chayawadee Chai-anant, đã xác nhận rằng việc vận hành doanh nghiệp Forex không có giấy phép, hoặc tạo điều kiện cho các giao dịch chuyển tiền trong nước và xuyên biên giới cho những hoạt động như vậy, là vi phạm Đạo luật Kiểm soát Ngoại hối năm 1942.

DSI công bố 4 sàn Forex đang bị điều tra và liên hệ với chính trị gia, nghệ sĩ

Trong một diễn biến mới nhất, Cục Điều tra Đặc biệt Thái Lan cho biết bốn nhà môi giới Forex gồm QRS Global, HFM, GOFX và Eterwealth đang bị điều tra trong vụ án mạng lưới giao dịch ngoại hối phi pháp, có liên quan đến nghị sĩ danh sách của đảng Nhân dân (People's Party) Pawoot và diễn viên Rattapoom “Film” Tokongsup.

Nghị sĩ Pawoot của đảng Nhân Dân

DSI đã đột kích 24 địa điểm liên quan đến các nhà môi giới và công ty xử lý thanh toán sau khi nhận được đơn khiếu nại từ các nhà đầu tư. Một người khiếu nại báo cáo khoản lỗ lên tới 70 triệu baht (khoảng 50 tỷ đồng), trong khi cơ quan chức năng ước tính khoảng 500 người có thể đã bị ảnh hưởng bởi mạng lưới này.

Các nhà điều tra cho biết hồ sơ tài chính cho thấy 28 triệu baht đã được chuyển đến tài khoản của nghị sĩ Pawoot trong 14 giao dịch, mỗi giao dịch 2 triệu baht. Cơ quan chức năng nhấn mạnh rằng ông Pawoot hiện chưa bị coi là nghi phạm và chưa bị buộc tội sai phạm nào, đồng thời cho biết ông có thể giải trình về các giao dịch này. Diễn viên Ratthapoom được xác định có liên hệ với phía nhà môi giới trong mạng lưới, trong khi mối liên hệ của ông Pawoot xuất phát từ phía công ty xử lý thanh toán.

Diễn viên Rattapoom “Film” Tokongsup

Vụ điều tra cũng bao trùm các nhà môi giới giới thiệu (introducing brokers) và hai công ty thanh toán là Rainny Corporation và Pay Solutions.

Phản hồi từ nghị sĩ Pawoot

Ngay sau khi thông tin được công bố, nghị sĩ Pawoot đã lên tiếng giải trình. Ông cho biết số tiền 28 triệu baht mà DSI đề cập có khả năng liên quan đến các giao dịch kinh doanh vàng được thực hiện thông qua một nhà môi giới khoảng ba năm trước. Khoản đầu tư này liên quan đến nhiều lần nạp và rút tiền như một phần của hoạt động giao dịch thông thường, và cuối cùng ông đã thua lỗ và ngừng giao dịch.

Ông Pawoot nói rằng ông không biết DSI đang đề cập đến giao dịch hoặc tài khoản cụ thể nào và cho rằng một số thông tin mà các điều tra viên công bố có thể không khớp với thực tế. Ông khẳng định sẵn sàng cung cấp tài liệu và thông tin cho cơ quan chức năng để xác minh.

Nghị sĩ này cũng cho biết ông đã từ chức giám đốc và bán toàn bộ cổ phần trong công ty liên quan đến vụ án trước khi tham gia chính trị toàn thời gian và hiện không còn tham gia vào hoạt động của công ty đó nữa. Ông bác bỏ mọi cáo buộc liên quan đến lừa đảo đầu tư, các chương trình đầu tư gian lận, kẻ lừa đảo hoặc hoạt động cờ bạc trực tuyến và tuyên bố sẽ hợp tác đầy đủ với các điều tra viên mà không viện dẫn quyền miễn trừ nghị viện.

Tài sản bị thu giữ khổng lồ sau các cuộc đột kích

DSI cho biết các cuộc đột kích tại 24 địa điểm liên quan đến mạng lưới Forex bị cáo buộc đã thu giữ một khối tài sản đồ sộ, bao gồm 65,27 triệu baht tiền mặt, 5 siêu xe, 15 phương tiện khác, 4 xe máy, vàng thỏi và trang sức nặng khoảng 50 baht-vàng (đơn vị đo lường vàng của Thái Lan, tương đương khoảng 750 gram), hơn 40 túi xách hàng hiệu, 113 đồng hồ và 12 kg bạc thỏi.

Cơ quan chức năng cũng tịch thu ngoại tệ trị giá khoảng 600.000 baht, 3 khẩu súng cùng đạn dược, 55 máy tính, 2 máy tính bảng, 30 điện thoại di động và 4 ví tiền điện tử phần cứng (crypto hardware wallet).

Các cuộc đột kích đã nhắm vào 15 công ty và 9 dinh thự tại Bangkok, Pathum Thani, Samut Prakan và Samut Sakhon. Điều đáng chú ý là DSI đã phát hiện một cấu trúc công ty đứng tên hộ vô cùng phức tạp, với các giao dịch chuyển tiền thông qua hệ thống thanh toán vào tài khoản của các chính trị gia và người nổi tiếng, với thiệt hại ước tính lên tới hàng tỷ baht.

Cổng thanh toán trở thành mục tiêu của chiến dịch trấn áp

Thông điệp quan trọng nhất từ Ngân hàng Trung ương Thái Lan không chỉ dừng lại ở việc giao dịch Forex phi pháp là bất hợp pháp. Điểm nhấn đáng chú ý là các cổng thanh toán cũng có thể phải đối mặt với hậu quả nếu họ xử lý thanh toán cho các doanh nghiệp Forex phi pháp mà không có biện pháp kiểm soát người bán hàng đầy đủ. Điều này đã được chứng minh trong vụ án khi các công ty Rainny Corporation và Pay Solutions bị đưa vào diện điều tra.

Theo Đạo luật Hệ thống Thanh toán năm 2017 của Thái Lan, các nhà vận hành cổng thanh toán phải áp dụng quy trình “Know Your Merchant” (KYM) - hiểu rõ khách hàng là người bán. Điều này bao gồm việc xác minh người bán trước khi nhận vào hệ thống, hiểu rủi ro liên quan đến hoạt động kinh doanh của họ, và liên tục giám sát hành vi giao dịch. Nếu người bán có dấu hiệu bất thường hoặc nghi ngờ vi phạm pháp luật, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán phải đình chỉ dịch vụ ngay lập tức.

Ngân hàng Trung ương Thái Lan cho biết các nhà vận hành cổng thanh toán bỏ bê trách nhiệm này có thể phải đối mặt với các biện pháp tùy thuộc vào mức độ vi phạm. Các biện pháp này bao gồm lệnh đình chỉ dịch vụ, phạt tiền, hoặc đề nghị Bộ trưởng Bộ Tài chính thu hồi giấy phép hoạt động của nhà vận hành theo Mục 32 của Đạo luật.

Mối liên hệ giữa các cổng thanh toán hợp pháp và bất hợp pháp được xem là “đường ống dẫn máu” quan trọng của hoạt động môi giới Forex phi pháp này. Thông điệp từ cơ quan quản lý là không chỉ các doanh nghiệp Forex phi pháp là mục tiêu, mà hạ tầng được sử dụng để thu tiền và luân chuyển tiền cũng đang bị xem xét.

Hợp tác với Alipay và WeChat Pay để kiểm soát thanh toán xuyên biên giới

Một khía cạnh quan trọng khác trong chiến dịch trấn áp của Thái Lan liên quan đến các khoản thanh toán qua Alipay và WeChat Pay. Ngân hàng Trung ương Thái Lan đã chỉ đạo rằng các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán được quản lý tại Thái Lan chỉ được xử lý các khoản thanh toán này bằng đồng baht Thái Lan. Nếu các nhà cung cấp cho phép thanh toán bằng ngoại tệ trái phép, họ có thể bị yêu cầu khắc phục, phạt tiền, đình chỉ hoặc thu hồi giấy phép.

Ngân hàng Trung ương Thái Lan cũng cho biết đang phối hợp trực tiếp với Alipay và WeChat Pay để giám sát các giao dịch chuyển tiền peer-to-peer (P2P) qua mã QR liên quan đến đồng nhân dân tệ. Trước đây, khi BOT phát hiện hoạt động như vậy, cơ quan này đã chuyển vụ việc đến các nhà cung cấp thanh toán nước ngoài để đình chỉ tài khoản. Hiện tại, BOT đang làm việc với các nhà cung cấp này để giám sát các mô hình sử dụng và đình chỉ các tài khoản QR cá nhân được sử dụng cho mục đích thương mại.

Ngân hàng Trung ương Thái Lan tiết lộ rằng ít nhất 5.000 tài khoản được sử dụng cho các giao dịch chuyển tiền NDT qua mã QR P2P đã bị đình chỉ trong giai đoạn từ tháng 2 năm 2025 đến tháng 5 năm 2026. Con số này là dữ liệu quan trọng nhất trong tuyên bố vì nó cho thấy công tác thực thi pháp luật đã và đang được tiến hành tích cực, không chỉ nằm trên giấy tờ kế hoạch.

Bằng chứng về sự thao túng hệ thống giao dịch

Một phát hiện đáng lo ngại khác từ các điều tra viên là bằng chứng cho thấy khả năng thao túng hệ thống giao dịch, bao gồm kiểm soát giá, trì hoãn giao dịch, khóa lệnh giao dịch và gián đoạn hệ thống. DSI đang xem xét liệu các hoạt động này có vi phạm các luật liên quan đến gian lận công, giao dịch chứng khoán và phái sinh, tội phạm máy tính và các chương trình vay mượn gian lận hay không.

Mức phạt nghiêm khắc đối với các vi phạm

Các hình phạt đối với các vi phạm cũng rất nghiêm khắc. Các doanh nghiệp Forex không được ủy quyền có thể phải đối mặt với án tù lên đến 3 năm, phạt tiền lên đến 20.000 baht, hoặc cả hai, theo Đạo luật Kiểm soát Ngoại hối. Những người quảng cáo hoặc mời chào công chúng đầu tư vào giao dịch Forex cho mục đích đầu cơ có thể phải đối mặt với án tù từ 5 đến 10 năm, phạt tiền từ 500.000 đến 1.000.000 baht, và thêm tiền phạt hàng ngày lên đến 10.000 baht trong thời gian vi phạm tiếp diễn, theo Đạo luật Khẩn cấp về Cho vay gian lận năm 1984.

Xu hướng toàn cầu trong việc trấn áp các hoạt động tài chính phi pháp

Động thái của Thái Lan nằm trong xu hướng toàn cầu khi các cơ quan quản lý ngày càng nhắm mục tiêu không chỉ vào các nhà điều hành gian lận mà còn vào các hệ thống luân chuyển tiền tệ cho phép các hoạt động này mở rộng quy mô. Các vụ án tương tự đã xuất hiện tại nhiều quốc gia, từ các vụ án lừa đảo đầu tư tiền điện tử đến các vụ tịch thu tài sản quy mô lớn từ các mạng lưới lừa đảo đầu tư toàn cầu.

Tại Thái Lan, đây là một phần trong nỗ lực rộng lớn hơn nhằm kiểm soát “dòng vốn xám”. Ngân hàng Trung ương Thái Lan đã yêu cầu các ngân hàng báo cáo các giao dịch bất thường trực tiếp cho mình, tách biệt với các nghĩa vụ chống rửa tiền hiện có, để có thể giám sát và ngăn chặn các dòng tiền phi pháp. Các cơ quan quản lý Thái Lan, bao gồm BOT, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), và Sở Giao dịch Chứng khoán Thái Lan (SET), đã thống nhất hành động để chống lại tội phạm mạng và dòng tiền phi pháp.